会計システムで債権管理を自動化する4つのメリットと機能の選び方を解説

大手企業にとって、債権管理の効率化は業務のスムーズな運営に不可欠な要素の一つです。

そこで、会計システムを導入し、さまざまな入力作業などを自動化することで、手作業の煩雑さを解消するだけでなく、債権回収の遅延やミスを大幅に減少させることが可能です。

本記事では、債権管理を自動化する4つのメリットと、最適な会計システムの選び方を解説しますので、ぜひ参考にしてください。

会計システムとは？主な4つの種類を解説

会計システムは、企業の会計や経理業務の効率化を目的として、帳簿の記帳や帳票類の作成を自動化するために利用されるツールです。

企業システムには、主に「財務会計システム」「管理会計システム」「債務・支払管理システム」「債権管理システム」があります。その中でも、一般的に会計システムという場合には「財務会計・管理会計システム」を指すケースが多いでしょう。

そこで以下では、会計システムと債権管理システムについて解説し、その違いを比較します。

会計システムの主な種類4つを解説

前述したように、会計システムは「財務会計システム」「管理会計システム」「債務・支払管理システム」「債権管理システム」などの総称です。以下で、それぞれの特徴と機能を解説します。

システム種類	特徴	主な機能
財務会計システム	企業の経営状況を開示するための財務諸表作成を担う	伝票入力：日々の取引データを入力帳簿作成：現金出納帳、総勘定元帳などを自動作成決算機能：損益計算書、貸借対照表などの作成帳票出力：各種伝票や帳簿の印刷自動仕訳：AI機能による仕訳提案
管理会計システム	内部の意思決定や業績評価のためのデータ分析を行う	予実管理：予算と実績の管理帳票作成・管理：経営関係書類の作成データ分析・シミュレーション：店舗・部門ごとの分析レポート作成：分析データの可視化コスト管理、リスク管理
債務・支払管理システム	企業の支払うべき債務を管理する	債務データの自動集約：仕入、購買、経費データの一元管理支払予定表の自動作成多様な支払方法への対応債務データの自動マッチング
債権管理システム	企業が保有する売掛金などの債権を管理する	売掛金管理：残高や入金状況のリアルタイム把握請求書発行：作成、送付、履歴管理入金管理：データの自動取り込み、通知消込：債権データと入金データの照合催促・督促管理：延滞に対する自動対応リスク管理：取引先の支払履歴や信用情報の分析

これらのシステムを統合的に活用することで、企業は財務状況を正確に把握し、効率的な経営判断を行うことができます。また、クラウド型の会計システムの導入により、リアルタイムでの財務状況確認や、遠隔地からのアクセスも可能です。

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債権管理システムとは？他の会計システムと連携する重要性も解説

債権管理システムとは、企業の債権（支払請求する権利）を管理するシステムです。

債権管理システムを導入することで、債権の計上から入金入力、入金予定データと入金データを突き合わせた消込処理までの一連の債権管理・入金業務ができます。

また、債権の計上から回収までの包括的な管理を実現できるため、得意先ごとの細かな債権残高の管理が可能です。

このように、債権管理システムは社内の請求関係の業務を自動化し、効率化を実現します。これにより、経理担当者の負担を軽減し、人的ミスや属人化を予防できるのが強みです。

他の会計システムと債権管理システムを連携する重要性

上記のように、各会計システムは個別に企業の会計情報を管理するシステムのように見えるかもしれません。しかし、企業のお金の出入りは密接に関連しているため、各システムが連携することが重要です。

債権管理システムは、企業に入るお金を管理し、債務・支払システムで出ていくお金を管理します。そして、管理会計システムで企業の経営状況を社内で把握して経営判断を行います。また、これらの会計情報を財務会計システムで財務諸表にまとめ、社外のステークホルダーに財務状況を報告します。

このように重要な情報を適切に管理し、迅速かつ正確に抽出するためには、それぞれの会計システムを連携することが重要です。そのために、会計システムを導入する際は、各システムが滞りなく連携できるかどうかをしっかりと確認し、自社に合ったシステムを選ぶことが大切です。

会計システムで債権管理を自動化するメリット4つ

次に、会計システムで債権管理を自動化する4つのメリットを解説します。

1.会計情報を一括管理できる

会計システムを導入することで、各会計情報を一括管理できます。債権管理や債務・支払管理、管理会計システム、財務管理システムを連携させることで、企業のお金の出入りを一元管理し、常に最新の会計状況の抽出が可能です。

いつでも正確な会計情報を抽出できるため、迅速な経営判断を実現できるだけでなく、必要な時に正確な財務諸表を作成できます。このように、常に正確な会計情報を可視化できることで社外のステークホルダーからの信用が高まり、新たな資金調達がしやすくなるなどの良い影響に期待ができるでしょう。

2.債権の回収効率が上がる

債権管理システムを導入することで、自社が持つ債権を自動的かつ正確に管理できるため、経理担当者の業務負担が軽減できます。また、請求書の送付や未入金情報を見落とすことなく管理することも可能です。

企業の取引先が多いと、請求書の作成と送付や月末の入金管理は非常に多忙で、少人数の経理担当者では見落としや人的ミスが生じやすくなりがちです。そこで、請求書の作成や送付、入金管理などの債権管理をシステム化することで、債権回収効率の向上に期待できます。

3.人的ミスを削減できる

債権管理をシステム化することで、手作業で行ってきた伝票の作成や記帳による債権の計上や入金データの入力、入金予定データと実際の入金データの突き合わせによる消込処理などの煩雑な業務を自動化できるため、人的ミスが起こるリスクを最小限にできます。

請求業務は、取引先との信頼関係に関わる重要な業務の1つです。そのため、防ぐことができる人的ミスをできるだけ削減する取り組みが必要です。また、債権管理システムなど会計システムの導入によって経理担当者の業務効率が上がるため、人的コストの削減にも繋がり一石二鳥です。

経理担当者には、数字に強い優秀な人材もいます。そこで、経理の業務効率の向上で手の空いた人材を経営分析業務に集中させれば、企業の業績アップにも期待できるでしょう。

4.インボイス制度へ自動で対応できる

会計システムを導入することで、2023年10月に施行されたインボイス制度への対応も可能です。

会計システムでは、請求書を電子データで管理できるため、インボイス制度で義務付けられている適格請求書の発行や保存を自動化できます。これにより、新しい法律への対応も自動的にできるため、経理担当者の負担と企業リスクを軽減できるでしょう。

債権管理の主な3つの機能と役割

以下では、債権管理の主な3つの機能と役割について解説します。債権管理システムの導入により、次の業務を自動化できますので、ぜひ参考にしてください。

入金管理機能

入金管理機能には、入金伝票入力、FB（ファームバンキング）入金データ取込、入金データ取込などがあります。

入金伝票入力では、入金伝票を作成すると同時に帳票への入力を自動化できます。FB入金データ取込では取引銀行へ入金されたデータの差出人の判断を、あらかじめ振込依頼人名マスタなどを設定しておくことで自動判別します。また、得意先マスタ管理により、取引先グループごとに階層化することも可能です。また、その取引先グループ単位での残高消込や自動消込にも自動で対応できます。

消込処理機能

消込処理機能には、入金予定データと入金データを照合して指定した条件で消し込みを行う「残高消込」や「自動消込」と、画面上でデータの内容を確認しながら消し込みを行う「手動消込」の3種類があります。また「手動消込」では、明細単位で消込処理が可能です。消込結果はチェックリストで確認できるため、人的ミスの予防にも役立ちます。

下記は、債権管理システム「SuperStream-NX」による入金予定データの消込事例です。